¿Quién te avisará en el próximo desplome?. Espero que te hayas construido algún sistema para salir pronto, pues la próxima caída puede ser muy importante, y puedes estar seguro que después de tanta subida vendrá un desplome importante, del que no sabemos, ni podemos adivinar, ni fecha, ni profundidad.
Si eres un inversor que tienes más de 45 años y has logrado construir un patrimonio sólido, tu prioridad ya no es solo ganar dinero, es no perder lo que tanto te ha costado conseguir. Has llevado a cabo una distribución patrimonial, donde tienes tus inmuebles, una cantidad para los estudios de tus hijos, y un colchón de seguridad para imprevistos, y aparte de lo anterior te ha quedado un remanente que de momento no necesitas. A continuación, con ese remanente te has puesto a invertir en fondos, planes de pensiones, ETF, valores, etc, o sea que lo has distribuido no metiendo todos los huevos en la misma cesta, pero por experiencia sabes que cuando se trata de los mercados financieros, la historia siempre se repite (según nuestro lema, no son anárquicas): las subidas eufóricas suelen ser el preludio de caídas que borran años de ganancias.
El inversor promedio cae en la trampa de “comprar y mantener”, pero mantener incluso con las cotizaciones en caída libre, hasta que decide vender cuando es demasiado tarde. En cambio, nuestro cliente ideal entiende una verdad fundamental: la ganancia real se consolida vendiendo o traspasando cuando acaban las subidas fuertes y empiezan las bajadas, no esperando a ver qué pasa.
La Estrategia: “Para las cuestas quiero mi mulo” (RV $ vs $ RF)
A día de hoy quedan muy pocos mulos, y salvo en el arrastre de los toros en las corridas, es difícil encontrarlos ni en los pueblos, incluso ni en el campo, pues los tractores y demás aperos mecánicos los han hecho desaparecer. Pero como me he criado en un pueblo he visto muchos mulos, que por si alguien no lo sabe que es un mulo, os lo explico: es un hibrido de caballo y burra, o de burro y yegua, tanto monta, monta tanto. De tamaño intermedio entre el caballo y el burro, pero muy duro para el trabajo, por lo que se usaban para arar, y todos los trabajos duros del campo.
Bueno, dicho lo anterior, os explico el refrán que hay que aplicar en sentido contrario a las inversiones. El refrán dice así: “Para las cuestas arriba quiero mi mulo, que las cuestas abajo yo me las subo”
Este refrán hay que aplicarle en sentido contrario en la bolsa, porque qué alguien me diga la dificultad que ha tenido la Bolsa en general, desde el valle de abril que propició Trump con “el día de la Liberación”, pues una vez que tocó fondo todo ha sido coser y cantar, sin necesidad de nuestro mulo, todo se ha andado perfectamente, con un par de sustos pequeños que han quedado en nada. Pero siempre que ha llovido ha escampado, siempre que la Bolsa ha caído ha hecho fondo y siempre que la bolsa ha subido ha parado y bajado. Mas adelante citamos 3 caídas recientes con sus porcentajes aproximados.
En zonadebolsa.es, nuestra filosofía con el Lumaga System es sencilla pero vital: detectar los puntos de agotamiento de la tendencia alcista para traspasar tus inversiones de Renta Variable (RV) a la seguridad de la Renta Fija (RF).
Solo tú vas a velar por tu dinero de esta forma. Tenlo claro: tu tienes que decidir el momento de que traspases a liquidez o Renta Fija antes una tormenta, o ya con la tormenta iniciada, con tu estrategia, o con la ayuda de otras estrategias en las que confíes y valores adecuadamente. Nosotros te vamos a avisar lo antes que podamos, pero tú vas a valorar el momento y vas a decidir la defensa de tu capital.
Queremos ser tu mulo, ayudando en las bajadas, que son las partes difíciles de los mercados, pues empezando por la prensa en todos sus niveles y categorías, siempre tratan de engañar al pequeño, para que a los grandes ogros de nuestra parábola les dé tiempo a poner a salvo lo mucho que han ganado en la subida.
Hechos, no promesas: 9 años publicando y más de 1.000 suscriptores
En Zonadebolsa no trabajamos con intuiciones o corazonadas, sino con un sistema probado por más de 1.000 suscriptores. Muchos llevan con nosotros más de 9 años siguiendo nuestras señales más o menos a rajatabla; otros, después de aprender a usar nuestra metodología —que explicamos con total transparencia en nuestra página y en videos— prefieren crear estrategias parecidas e incluso, supongo, que mejoradas y operan totalmente por su cuenta.
Lo importante son los resultados en los momentos críticos, y no nos remontamos a las brutales caídas del 2001-2002, o a la del 2007-08. Estas caídas están mas recientes y calentitas:
- 2018: Mientras el mercado sufría en el segundo semestre, nosotros ya habíamos salido de Europa la primera semana de junio y de EE. UU. la primera semana de octubre. El DAX 40 llegó a caer un -22% y el SP 500 un -17%.
- COVID-19: Cuando el pánico se apoderó del mundo, nuestro sistema nos sacó al segundo día de bajada, evitando el desastre. El DAX 40 llegó a caer un -40% y el SP 500 un -33%.
- Actualidad: Recientemente, cuando llegó el llamado “día de la liberación”, hacía días que nosotros ya estábamos fuera del mercado, observando los toros desde la barrera. El DAX 40 y el SP 500 llegaron a caer un -20%.
Versatilidad Total: Fondos, Planes y ETFs
El Lumaga System es agnóstico al vehículo de inversión, aunque según el producto y riesgo reforzamos “los anclajes de seguridad”. Se aplica con la misma eficacia a:
- Fondos de Inversión tradicionales.
- Planes de Pensiones.
- ETFs (simples o multiapalancados).
Ejemplos de Aplicación con cálculos Hipotéticos:
A continuación mostramos ejemplos teóricos de cómo se comportan ciertos activos bajo nuestra observación.
Nota 1: Estos datos son cálculos totalmente hipotéticos y no suponen recomendación de compra ni de venta.
Nota 2: No tenemos en cuentas gastos de compras, ni impuestos.
- ETF Multiapalancado (Ejemplo: 3BAL):
Al utilizar productos apalancados, (X3) la precisión en la entrada y la salida es vital. Nuestro sistema busca maximizar los tramos alcistas de este tipo de activos y cortar de raíz la exposición cuando la volatilidad cambia.
Aquí hipotéticamente, entrando el 06-01-2025 con 10.000 euros y haciendo las entradas y salidas que explicamos en el gráfico adjunto y hoja de cálculo, a día 20-01-2026 se podían haber convertido en 44.643 euros.
- ETF Simple (Ejemplo: BNK):
En sectores cíclicos como el bancario, quedarse “pillado” en una bajada puede significar años de espera para recuperar. La estrategia Lumaga siempre es salir cuanto antes.
Aquí hipotéticamente, entrando el 06-01-2025 con 10.000 euros y haciendo las entradas y salidas que explicamos en el gráfico adjunto y hoja de cálculo, a día 20-01-2026 se podían haber convertido en 15.935 euros.
Dentro de los gráficos hay cuadros explicando la estrategia y los controles reforzados que aplicamos.
El coste de la tranquilidad
Piénsalo fríamente: Nosotros no vendemos nada, ni fondos, ni PP, ni ETF y si quieres conocer todo lo mucho que tenemos publicado puedes inscribirte en nuestra página y ver todo de forma gratuita.
En ningún momento vamos a garantizar a nadie que vamos a ser los más listos del mundo mundial y vamos a dar la señal de salida los primeros, ni que si damos una señal de salida o de entrada, estas vayan a ser acertadas, pero lo que si garantizamos es que tenemos el mismo interés que cualquier inversor o suscriptor en no tragarnos las caídas y en entrar cuanto antes en las entradas.
Si quieres ganar tranquilidad, no dejes que la inercia del mercado decida por ti. Aprende a salir a tiempo, asegurar tus ganancias y volver a entrar solo cuando las probabilidades estén a tu favor.
Nuestro viejo lema, sigue siendo: Las Bolsas son impredecibles, pero no son anárquicas.