Luis

Introducción

En Semana Santa del 2025 cumplimos 8 años de la salida al público de nuestra pagina web, y habeis sido muchos mas de 1.000 los suscriptores registrados en nuestra pagina. Una vez registrados con una dirección de correo, esa inscripción sigue siendo permanentemente valida, solo tienes que autentificarte con una clave de acceso o contraseña.

Nuestro sistema de deteccion de cambios de tendencias no ha variado, pero si le hemos ajustado algo mas, y sigue siendo el Lumaga System, ya con 8 años funcionando al público mundial. Por Internet llegamos a todo el mundo, y tenemos algunos suscriptores de fuera de España, que evidentemente nos han conocido por la web.

Aclaraciones previas

• La página no permite llegar y meter el mismo usuario y claves, sin más. Hay que seguir lo que explicamos a continuación. Si hace tiempo que no entras en nuestra pagina, lee lo que viene a continuación.
• 1. 1. NO HAY QUE VOLVER A REGISTRARSE, naturalmente me refiero a las suscripciones registrados con anterioridad, ya fueran como básicos o como Premium.
     2. Para entrar a la página, tenéis que identificaros con el mismo usuario que tenéis desde que os hicisteis suscriptores la primera vez.
     3. Una vez puesto el usuario, no poner la contraseña, sino pinchar abajo en la última linea en ¿Olvidaste la contraseña? ó Recuperar contraseña-
     4. Al pinchar en olvidaste la contraseña, la pagina envía un correo a la dirección de correo que tenéis informado en vuestro perfil y acabais de poner.
     5. En ese correo hay un enlace donde hay que poner la nueva contraseña, y otra casilla a mano derecha para confirmar la contraseña elegida. Al darle a confirmar o aceptar las incidencias más comunes suelen ser:
        • Que no coincida la contraseña con la puesta en su confirmación, por lo que habrá que repetir y ponerla exacta.
        • Que nos diga que es demasiado débil, en cuyo caso hay que añadir más caracteres, o complicarla con mayúsculas, números o caracteres especiales.
     6. Si la confirmación ha sido correcta y la contraseña es suficientemente fuerte, nos saldrá arriba un mensaje de que el proceso ha sido correcto.
     7. En cuyo caso, hemos cambiado la contraseña, pero aún no hemos entrado.

Entrada a la página web

• Para entrar a la página, hay que pinchar en ENTRAR, que está totalmente arriba a mano derecha. A continuación, poner nuestro usuario, así como la contraseña nueva. Como medida de seguridad hay que marcar “NO SOY UN ROBOT” y se puede marcar un cuadrito pequeño a mano izquierda de “RECORDARME”, con lo que la próxima vez que volvamos a entrar recuerda la contraseña y solo hay que pinchar en ENTRAR.
• Como hay tanto hijo de su madre sueltos por este mundo que se dedican a tirar páginas, la nuestra tiene varias medidas de seguridad, y entre otras bloquea a la IP que intentan entrar repetidamente en la página, por lo que no deja ni ver la página. En cuyo caso:
  • Seguir este proceso con cuidado, para no ser bloqueados.
  • Si se os produce el bloqueo y no podéis ver la página, nos lo tenéis que comunicar en un correo, y tenemos que avisar a los administradores del sistema para que os desbloqueen, que en fines de semanas y fiestas no se les puede molestar.

Nuestros contactos

Para cualquier incidencia, nos tenéis en:

• soporte@zonadebolsa.es
• 926 21 19 62 en horario de oficina

• 622 607 251cualquier día, menos horas de dormir o comer.

• De surgir nuevas incidencias, lo iremos anunciando en esta página.

21/04/2025

Esta oferta ya no es valida. La mantenemos solo a efecto de recordatorio.

Desde la Semana Santa del 2017, hace más de 7 años y medio, que estamos ofreciendo públicamente el LUMAGA SYSTEM que detecta, con mucha precisión, los cambios de tendencias de los diferentes índices de Bolsas que seguimos, así como de los ETF y demás valores. Hasta ahora, con mucha aceptación por parte de muchos suscriptores gratuitos y de pago que tenemos.

En la actualidad nuestro sistema marca señal de entrada en los índices USA, así como en los globales y por el momento nos da señal de salida de Europa, como así hicimos saber, en su momento, a nuestros suscriptores, tanto por correo como por SMS. Nuestra estrategia es sumamente sencilla, pero hay que hacerla bien, y te la seguiremos explicando con más detalle en un webinario que celebraremos próximamente y que anunciaremos en nuestra página web.

Nuestra oferta por el Black Friday del 2024, no acumulable a otros cupones, consiste en una rebaja de 10 euros por una suscripción Premium semestral. O sea, que, en lugar de pagar su precio normal de 105 euros, pagaras solo 95 euros. Menos de 1/3 de lo que vale un café al día.

Precio de 95 euros hasta 30.06.2025. Incluye IVA al 4%.

¡¡Regalos!!

Primer regalo: Casi mes y medio de prueba gratis: Desde el momento del alta hasta el 31 de diciembre no pagaras nada. Te dejamos que pruebes y aprendas nuestro sistema de forma totalmente gratuita.

Segundo regalo: Preferencia de asistencia a nuestro webinario: Durante la primera quincena de diciembre celebraremos un webinario, donde explicaremos la estrategia Wulcano, varios temas técnicos y comentaremos algún índice en vivo. En la celebración de nuestros webinarios siempre limitamos el aforo con el fin de poder atender mejor las preguntas que van surgiendo.

Tercer regalo: Te regalamos una suscripción gratuita a Wulcano hasta 31 de enero de 2025: La estrategia Wulcano opera sobre varios ETF triplemente apalancados, por lo que son muy arriesgados, pero hemos visto que nuestro sistema se adapta muy bien y detecta los cambios de tendencias. Conocer la estrategia Wulcano es un tema que podrás conocer a través de 2 noticias publicadas en nuestro Blog de la página, más otro artículo que saldrá en esta semana, mas lo que os expliquemos en el próximo webinario.

Cuarto regalo: Te regalamos la cuota de inscripción a Wulcano: Si una vez llegado el 31.01.2025 quieres suscribirte a Wulcano por un semestre o un año, no tendrás que pagar la cuota de inscripción de 49 euros que tiene de entrada.

Estamos ante una oferta irresistible, pues nunca había dado nadie tanto valor por tan poco precio.

¡¡¡¡Este año hemos puesto más regalos que en la tómbola de la feria de mi pueblo¡¡¡¡

¿Cómo avisamos de los cambios? Mandamos un correo y un SMS cuando se producen los cambios de tendencias, ya sean de entrada o de salida. Te recuerdo que los bancos no avisan de salir, nosotros si avisamos.

TABLA DE FONDOS y ETF ANALIZADOS. Además, previa o simultáneamente a las señales de entradas facilitamos varios fondos de inversión y ahora también ETF que se ajustan a nuestros criterios de inversión para ese momento.

¿A quién va dirigida esta oferta? Pues a todo aquel que pueda invertir más de 30.000 euros en fondos de inversión o ETF, ya que por solo 95 euros tienes asegurado enterarte pronto de la próxima salida o entrada, que seguro que antes del 30 de junio habrá algún movimiento de entrada o salida. Piensa que entrar o salir tarde te cuesta más del 1% que son como mínimo 300 euros de pérdida por no mover los fondos de inversión, ETF o valores a tiempo.

Duración de la oferta: Esta oferta es para los 50 primeros suscriptores que se pasen a Premium y estará disponible hasta el día 08 de diciembre del 2024. No esperes a final del periodo, que seguro que se cubre bastante antes.

Garantía de aciertos: Nuestro lema es que la Bolsa es impredecible, por lo que no podemos garantizar ningún grado de acierto, pero desde enero del 2016 hemos acertado en casi todos los cambios de tendencias, según puedes ver entrando en nuestros gráficos. Pero la Bolsa no es anárquica, por lo que las pautas se repiten.

Para poder aprovechar estos precios puedes pagar por tarjeta de crédito a través de Stripe o Paypal o bien dejar domiciliado el pago en una cuenta bancaria, para lo que deberás rellenar el documento de domiciliación bancaria y te pasaremos un recibo en los próximos días y no tendrás gastos de transferencia, ni que molestarte de cara a la renovación, sin que suponga ningún compromiso de renovar. Además, te daremos de alta de inmediato, sin esperar al recibo del dinero.

¡¡¡Eureka!!! Una manera segura de domiciliar es poniéndonos en el documento adjunto los 20 primeros dígitos de tu cuenta en lugar de los 24 que suelen tener en España,  y una vez recibido el documento te llamamos a tu móvil y nos dices las 4 últimas cifras de la cuenta bancaria, por lo que si el correo cae en manos de “piratas” no puedan utilizar la información.

Por último, dado que no asesoramos a nadie, ni de forma general, si de forma individual, debes firmarnos el documento de advertencias de lo que hacemos y no hacemos.

Una vez que lleguemos al 30 de junio del 2025 quedarías como suscriptor Premium ANUAL O SEMESTRAL. Quedamos a tu entera disposición para cualquier aclaración o ayuda que necesites para suscribirte.

Evidentemente no podemos dar garantía de ningún acierto, porque en bolsa eso es imposible, pero sí que ponemos FACIL y BARATO que cualquier persona con mucha o poca formación pueda acceder a inversiones muy rentables.

Por último, hay muchos analistas de prestigio diciendo que quedan muchos meses de subida en este nuevo ciclo en el que hemos entrado.  Si es cierto que quedan meses de subida es importante estar en la Renta Variable, pero si se tuerce el ciclo, no pasa nada por salirse, como siempre venimos haciendo y a esperar a que vuelvan las subidas.

Cordialmente www.zonadebolsa.es

Estimado suscriptor:

Te envío como documento adjunto, el extracto de la noticia del ataque que ha llevado a cabo Israel contra Irán. Como veis solo ocupa una página, pero es que lo que circula por los diferentes medios de comunicación no dice mucho más de lo que contiene esa página.

Evidentemente nos fijamos en la noticia, porque sabéis que hace tiempo que se comenta en la prensa de temas de inversiones, de la posibilidad de que en los “previstos ataques” se pudieran producir daños a zonas petrolíferas, bien de producción o bien a terminales de salida del crudo para la exportación. También se temían daños a instalaciones de energía nuclear.

Si nos creemos la versión que ha dado Israel de que da por terminada la operación y ojalá sea verdad y que empiece una desescalada de la tensión en la zona, lo cual podría ser un motivo de relajación del precio del crudo que ya anda bastante bajista.

Grafico del crudo:

El grafico de mas abajo corresponde al crudo de ayer viernes:

Se ve que, tras la subida de la primera parte del 2022, motivada por el inicio de la guerra de Ucrania, donde se llegó a los 130 dólares el barril, para después empezar a bajar y no volver a aproximarse a esos niveles.

Desde los niveles máximos de este periodo, enseguida se fue a la zona de 66 dólares y cuando ha querido subir no ha sido capaz de traspasar el nivel de 95 dólares, y el desarrollo posterior sigue en la zona de 65 dólares. Ahora mismo los indicadores están bastante flojos, lo que no descuenta una subida inmediata del precio del petróleo.

Creemos que el lunes 28 va a ser un momento clave para ver como descuenta el mercado el conflicto de Oriente Medio.

Este correo le vamos a subir a nuestro BLOG, como una noticia, donde además podrás encontrar los gráficos actualizados de los ETF que venimos siguiendo y la actualización de los índices sectoriales más importantes.

Grafico de la gasolina:

Pero los consumidores no echamos crudo al deposito de nuestros coches, o los aviones a sus motores, por lo que creo que es necesario ver si la bajada del crudo llega al consumidor y para eso nada mejor, que fijarnos en la evolución de la gasolina y para eso tenéis más arriba su gráfico.

Se ve una evolución similar a la del crudo, sobre todo hasta mitad de 2022, donde alcanza su precio máximo, pero desde entonces hasta final del 2022 la caída fue continua y en sus varios intentos de subida no ha sido capaz de superar el nivel 2,90, pero es el soporte actual le tiene en 1,92 donde ha rebotado en 4 ocasiones anteriores, pero que habrá que ver si le queda fuerza para alejarse o lo acaba traspasando.

Aquí también la evolución de los precios, tanto el lunes como el martes de la semana que viene va a ser muy clarificador de si baja o sube la tensión en Oriente Medio.

Nuestro lema sigue siendo: Las Bolsas son impredecibles, pero no son anárquicas

Ataque de Israel a Iran de 26.10.24 

El ejército de Israel informó que lanzó un “ataque preciso” contra objetivos militares en Irán en la mañana del sábado utilizando información de inteligencia para dirigir la ofensiva.

Las Fuerzas de Defensa de Israel (FDI) dijeron que una instalación de fabricación de misiles fue uno de los blancos de su ataque, el cual es una respuesta a “meses de ataques continuos” de Teherán y después de que misiles iraníes impactaran en Israel el 1 de octubre.

“Las FDI atacaron el conjunto de misiles tierra-aire y otras capacidades aéreas iraníes que pretendían restringir la libertad de operación aérea de Israel en Irán”, agregó la declaración de Israel tras la finalización de los ataques.

En un comunicado, el Ministerio de Asuntos Exteriores iraní condenó el ataque, que describió como una “clara violación” del derecho internacional y dijo que Irán tiene “el derecho y la obligación de defenderse”.

Funcionarios del gobierno de Estados Unidos instaron a Irán a no tomar represalias con el fin de romper el ciclo de violencia.

Washington afirmó que había sido informado de antemano de la acción de Israel, pero que no había tenido ninguna participación.

Bases militares

Los medios estatales iraníes habían informado de varias explosiones en la capital, Teherán, y sus alrededores.

También se escucharon explosiones en la zona rural y la región central de Damasco, Siria. Aunque Israel no ha confirmado ningún ataque en suelo sirio.

Israel informó que habían concluido los ataques contra Irán.

La Casa Blanca informó que comprende que Israel realizó los ataques en Irán como un “ejercicio de autodefensa”.

“Entendemos que Israel está llevando a cabo ataques selectivos contra objetivos militares en Irán como un ejercicio de autodefensa y en respuesta al ataque con misiles balísticos de Irán contra Israel el 1 de octubre”, le dijo un vocero del Consejo de Seguridad Nacional a la cadena de noticias CBS, socia de la BBC en Estados Unidos.

También agregó que el presidente de ese país, Joe Biden, “fue informado y sigue de cerca los acontecimientos”.

En un comunicado emitido por funcionarios de alta jerarquía del gobierno de Biden se insta a Irán a no tomar represalias contra los ataques del sábado.

“Si Irán decide responder una vez más, estaremos preparados, y habrá consecuencias para Irán una vez más”.

La declaración añade que Estados Unidos no quiere que eso suceda: “Este debería ser el final de este intercambio directo de fuego entre Israel e Irán”.

Agrega que Washington está preparado para “liderar un esfuerzo que asegure el fin de la guerra en Líbano” e intentar lograr un alto el fuego en Gaza, junto con el regreso de los rehenes capturados de Israel.

Resumen de varias agencias de noticias.

Presentación:

A continuación, os dejo el grafico de DEUTSCHE BANK, primer banco europeo y valor que no necesita presentación, por ser una entidad bancaria conocida mundialmente..

Grafico e indicadores del valor a 12.10.24:

Mirando el grafico, la caida desde el año 2008 es impresionante, pero no arrancamos en esas fechas, sino en el ultimo tramo. A saber:

Arrancando en el ultimo tramo alcista, que se incia hace aproximadamente un año, a final de octubre, se ve una subida de en torno al 60%.

A finales de abril hizo varios maximos, con una corrección en dos ondas hasta principios de agosto donde hizo suelo.

Ayer viernes, llegó hasta el nivel 16,26 que es el mismo del maximo anterior y donde tendrá que ver las fuerzas que trae, si son suficientes o no para superar esos maximos relativos o no.

Con este artículo, tan solo queremos llamar la atención de cómo se encuentra gráficamente el valor, sin que sirva de recomendación de compra o venta sobre el valor comentado. Cada lector que busque sus propias fuentes de conocimiento y que decida lo que considere más oportuno de hacer.

Nuestro lema sigue siendo: Las Bolsas son impredecibles, pero no son anárquicas.

Ciudad Real 12 de octubre de 2024

La duda del millón:

¿Y ahora que pasa, hemos visto los mínimos, de este lunes negro, o es un simple rebote del gato muerto?.

Ya hemos comentado otras veces que los americanos estas preguntas las catalogan como la pregunta del millón de dólares, y que nosotros la tenemos traducida como la pregunta del millón de caramelos, por dulcificarla un poco y no suene tan materialista.

Grafico de Microsoft:

Pues bien, para ponerle cara a la pregunta, lo antes posible, os dejo el grafico de Microsoft con sus ultimas cotizaciones y 3 de los indicadores que usamos en zonadebolsa.es, aunque os llamo la atención en que es un grafico en periodos de 1 día, cuando habitualmente usamos periodos de 3 sesiones, para sacar los gráficos más suavizados.

Os aclaro, que ponemos este grafico solo a título de ejemplo, como podíamos haber puesto cualquier otro muy similar en cuanto al desarrollo de los últimos meses. Solo que, este valor es muy líquido, muy grande y muy conocido, lo que nos evita hacer presentaciones y explicaciones de a qué se dedica, su relación con la IA, sus últimos resultados, etc, etc.

De momento aparquemos el grafico, donde volveremos mas adelante, y vayamos al lunes negro y como nos lo prepararon.

Máximos de hace 20 días más o menos:

Os haré una pasada muy rápida por el ultimo año, que ha sido calcado en todos los índices que seguimos en zonadebolsa, con la excepción de el MDAX 50 y el Russell 2000, que han tenido un comportamiento muy sui generis.

Si nos centramos en los índices grandes, como DAX 40, CAC 40, Estoxx 50 o Stoxx 600, en Europa, o bien SP 500, Nasdaq 100, MSCI ACWI Index, Global Dow o SP global 1200, en USA y globales, que semanalmente venimos actualizando sus posiciones, vemos que hace justo un año empezaron con un movimiento de bajada, que en nuestro caso nos llevó a dar señal de salida en torno al 15 de agosto del 2023 y ya nos quedamos fuera, de todos estos mercados todo el verano hasta final de octubre, donde se produjo el cierre de nuestro chvas o indicadores que seguimos y en los 10 primeros días de noviembre marcamos señal de entrada en todos ellos, para entrar precisamente en fondos de RV 100%.

La inflación empezaba a mejorar:

Desde la primera semana de noviembre hasta finales de marzo, unos índices mas deprisa y otros mas lentos, han tenido una evolución inmejorable, pues continuamente se venía descontando el sucesivo control de la inflación, mas al otro lado del charco que a este, lo que implicaba que acabaríamos en una bajada de intereses, pero siempre con la mosca detrás de la oreja de como seria el aterrizaje de las economías, si suave o como dice el maestro Carpatos, un “aterrizas como puedas” recordando a la famosa película.

A final de marzo entramos en una ligera corrección que nos llevó a salir de todos los índices, para volver a entrar mas o menos al mes siguiente.

Pero aquí ha habido una segunda pata, muy tenida en cuenta por todos los inversores, y han sido los resultados empresariales trimestre a trimestre, que en la mayoría de los casos no han dejado de subir.

Llegada a la cumbre y despeñamiento:

Pero aquí podíamos aplicar el dicho de que “segundas partes, nunca fueron buenas” y es que a partir de mayo se perdió la homogeneidad del tramo anterior, y así la mayoría de valores, entraron en formaciones de dobles máximos, con el riesgo que siempre implica con un nuevo máximo que no se supera, o un tramo creciente, pero algo acelerado, como ocurre en el gráfico de más arriba.

A partir de mayo ya nos quedamos con el monotema de la IA, donde todos los valores crecían si prometían mas IA que el de al lado, y así sucesivamente.

Os recuerdo que muy anteriormente en un artículo nuestro habíamos usado IA, contestando a una pregunta de un suscriptor. Os dejo el enlace por si le quieres releer.

El grafico de Microsoft:

Al final y nos centramos en el gráfico de Microsoft, muy parecido a la mayoría de los grandes valores, con su fiel reflejo en los grandes índices, que tuvieron sus máximos entre el 12 y 22 de julio, iniciando una ligera corrección, y ya llevábamos 2 ó 3 velas rojas, lo que objetivamente nos indicaba que había que salir y proteger la ganancia, pero como no teníamos los grandes cisnes

Por ejemplo, a final de la semana pasada, los gráficos del DJ Industrial y del DJ Composite Average seguían bien, y no hablamos de los índices de la Bolsa de Marruecos o de la Guinea Ecuatorial.

En estas condiciones, no parecía conveniente salir, para volver a entrar por encima del punto salida, pues además el miércoles después de hablar Powell las reacciones de los mercados fueron espectaculares al alza.

Los grandes cisnes:

Es evidente que las manos fuertes estaban incomodas y prepararon, no uno, sino varios cisnes negros, como los malos datos de producción americanos, el descenso del empleo y como plato fuerte el carry trade del yen. ¡¡Madre mía!! Pero cuantos de los que estamos leyendo este articulo usamos es carry trade con yenes cambiados a dolores o a euros.

Da igual, el caso es que había llegado de coger a los niños traviesos de los pies para sacarle los duros de los bolsillos, como explicamos en la famosa parábola de nuestro blog, haciendo bajar a la Bolsa japonesa un 12% en una sola jornada, cuando se dice que cerca de la mitad del valor de la Bolsa japonesa es del Banco Central de Japon, y tenemos que pensar que el Banco de Japon no ha comprado usando el carry trade.

Pero es que, en el verano del 2015, en la caída de agosto, donde una semana antes nos habíamos salido, el pánico lo desencadenó unas fuertes devaluaciones del yuan chino que se preveía, según los titulares de la prensa occidental, que a los 10 días dijo todo lo contrario.

La mecánica siempre es la misma, una subida prolongada, una aceleración de la subida (lo mismo que a final del 2021), parada e inicio de bajada y llegada del gran cisne, como la guerra de Ucrania, el sunami de Japon en el 2011, ahora el carry trade, etc, etc, y en la próxima nos volverán a pillar descuidados, a pesar de nuestra desconfianza y salir casi siempre a la segunda vela roja.

El rebote del gato muerto:

Se ve en la mayoría de los gráficos que, tras el velón rojo de caída del lunes, han venido otras velas que han quedado escondidas detrás del velón, pues si bien han sido crecientes por abajo, prácticamente ninguna ha quedado por encima del cierre del viernes.

Por lo que salvo que las subidas lleguen acompañadas de mucho dinero, tema difícil estando en pleno agosto y las cotizaciones despeguen para arriba, o de lo contrario tendremos una onda B no muy larga y una caída al menos hasta los mínimos del lunes que lo catalogaríamos como el rebote del gato muerto.

Es mi humilde opinión, que nadie debe seguir, pues nos sorprenderán por cualquier lado.

Puesta en marcha de Wulcano:

Wulcano va a ser una estrategia para seguir ETF de triple apalancamiento, que ya tenemos anunciada en nuestro blog. Os recomiendo leer las noticias sobre el tema.

Nuestro lema sigue siendo: Las Bolsas son impredecibles, pero no son anárquicas.

Introduccion:

Ya hemos dicho en otro artículo que con esta estrategia vamos a intentar operar sobre ETF muy apalancados, como pueden ser el QQQ3, 3DEL, 3EUL o 3USL, junto con otros sin apalancamiento como puede ser el UST, SPX, ECOM, ACWE y D5BM.

El problema de estos ETF, en el caso de 3 X o triplemente apalancados es que en una jornada pueden tener subidas o bajadas de mas del 15%, y aunque cuando la sesión acaba con una fuerte subida todos nos sentimos muy felices, por el contrario, el día que toca una gran bajada, nos puede causar un gran destrozo y mas si es a los pocos días de haber entrado, donde no hay ganancias acumuladas.

Este es el motivo de que seamos insistentes en que hay que conocer todas las advertencias actuales, mas las que vayan surgiendo, para que en caso de que haya un desastre, el daño sea el menor posible, al menos psicológicamente.

Producto financiero de mucho riesgo:

Los 4 ETF primeros son triplemente apalancados, por lo que en principio replican multiplicado por 3 el movimiento que haga el subyacente de referencia, que suele ser un derivado de un índice. Por ejemplo, el QQQ3 replica por 3 el movimiento del Nasdaq, lo que en un día normal no tiene por qué alterar las palpitaciones de nadie, pero si el índice se mueve por encima o por debajo del 3% ó 4%, que, aunque no es habitual, de vez en cuando si hay estas variaciones. En estos casos nuestro QQQ3 o el que sea, nos puede hacer un buen agujero en nuestro bolsillo.

Pero si ya son peligrosos los 3X, es que también los hay 5X, algunos sobre índices, pero también sobre valores, como pueden ser Apple o Nvidia, que encima son valores donde varias veces al año, por diferentes causas, se producen grandes oscilaciones, por lo que en una sola sesión puede que la variación se aproxime al 30%.

En ningún caso vamos a tocar estos últimos ETF, como tampoco los inversos, salvo que hayamos conseguido un gran dominio de la estrategia y en su caso sería anunciado debidamente.

Entidades registradas en la CNMV:

Desde que empezamos a hablar del tema Wulcano, mas de uno me habéis dicho que vuestras entidades no tienen los ETF 3X, otros me habéis dicho que vuestro banco, aunque de ordinario no los tiene, a ciertos clientes les pide estos ETF, no sé en qué condiciones.

La verdad que es una gran pega tener los fondos en una entidad que supongo que opera bien y en el caso de los ETF haya que salir a otra entidad.

En cualquier caso, dentro de las advertencias, os sugerimos lo siguiente:

• Operar en entidades registradas en la CNMV, nunca en un chiringuito donde no cobran comisiones, pues lo barato suele salir caro.
• Además, que la matriz esté asentada en España o en alguno de los principales países europeos. Cuidado con Chipre, Malta y otros pequeños países o paraísos fiscales.
• En cualquier caso, hay que operar a través de una entidad donde se puedan hacer cambios a cualquier hora, y desde nuestra casa por Internet. Operar a través de un empleado, es buscarse un problema, porque el día que queramos hacer una operación puede estar de vacaciones, ha ido al médico, etc, etc.

Este articulo continuará en próximos días …….

Introducción:

En este articulo, todavía incompleto, seguiremos metiendo mas contenido hasta explicar la estrategía entera, que se acompañará de un webinario donde en vivo y de forma resumida aclararemos todo lo que haga falta. Empezamos:

Definición de la estrategia:

Mediante la estrategia Wulcano vamos a llevar el seguimiento de varios ETF sobre índices muy apalancados, como pueden ser el QQQ3, 3DEL, 3EUL o 3USL, junto con otros sin apalancamiento como puede ser el UST, SPX, ECOM, ACWE y D5BM. En ningún caso sobrepasaremos el seguimiento de 10 ETF.

ETF de mucho riesgo:

Por el elevado grado de apalancamiento, y aunque mas adelante lo expliquemos en detalle, ya avisamos que son inversiones muy arriesgadas, solo aptas para inversores agresivos, debidamente clasificados y formados, y solo para llevar una pequeña parte del montante dedicado a inversiones.

Nuestra experiencia:

En abril del 2024, hemos cumplido 7 años que publicamos artículos sobre inversiones y de actualidad en nuestra página Web, para lectores en general y que venimos actualizando los múltiples índices que seguimos, así como avisando de los cambios de tendencias que detectamos con nuestro sistema denominado el LUMAGA SYSTEM.

Como por suerte y por desgracia, en la actualidad, con las publicaciones en las paginas web, nos leen desde cualquier sitio del mundo, tenemos que explicar muy bien lo que queremos hacer, porque puede haber alguien que nos lea, piense que todo el monte es orégano y se ponga a invertir mas de lo que le permiten sus conocimientos y su aversión al riesgo y a consecuencia de lo cual tenga perdidas que no pueda asumir.

Lo anterior nos lleva a poner lo mas clara posible toda la estrategia, así como a ofrecer las máximas explicaciones de en qué va a consistir la estrategia a desarrollar,  y a hacer hincapié en todos los inconvenientes de los ETF.

A titulo de resumen:

Suponemos que Iniciamos las entradas y salidas despues de las caidas de febrero-marzo del 2020, donde al dar señal de entrada, nuestro sistema de detección de cambio de tendencias, denominado Lumaga System, suponemos que invertimos (virtualmente) 10.000 euros, y seguimos la evolucion del grafico tomando periodos de 1 días, de 2 días, de 3 dias y de una semana, y los teoricos números serian los siguientes:

Para el ETF 3USL:

1. Entrada el día 26-03-2020 en periodos de 1 días, se producirian 24 entradas y los 10.000 euros iniciales se podrían haber convertido en 340.000 euros.
2. Entrada el día 03-04-2020 en periodos de 2 días, se producirian 13 entradas y los 10.000 euros iniciales se podrían haber convertido en 261.000 euros.
3. Entrada el día 08-04-2020 en periodos de 3 días, se producirian 8 entradas y los 10.000 euros iniciales se podrían haber convertido en 147.000 euros.
4. Entrada el día 27-04-2020 en periodos de 1 semana, se producirian 6 entradas y los 10.000 euros iniciales se podrían haber convertido en 89.000 euros.

2024-06-23 3USL desde febrero 2020

Por otro lado, solo graficamente se ve que desde minimos de marzo del 2020, hasta maximos de diciembre del 2021 se produce una subida del +912%, para a continuación bajar un -66%, en los minimos de septiembre del 2022. A continuación hay una recuperación del +192% hasta la situación actual.

Para el ETF 3EUL:

1. Entrada el día 24-03-2020 en periodos de 1 días, se producirian 18 entradas y los 10.000 euros iniciales se podrían haber convertido en 326.000 euros.
2. Entrada el día 15-04-2020 en periodos de 3 días, se producirian 8 entradas y los 10.000 euros iniciales se podrían haber convertido en 71.500 euros.
3. Entrada el día 27-04-2020 en periodos de 1 semana, se producirian 6 entradas y los 10.000 euros iniciales se podrían haber convertido en 74.800 euros.

2024-06-23 3EUL desde febrero 2020

Por otro lado, solo graficamente se ve que desde minimos de marzo del 2020, hasta maximos de diciembre del 2021 se produce una subida del +515.71%, para a continuación bajar un -63%, en los minimos de septiembre del 2022. A continuación hay una recuperación del +247% hasta la situación actual.

Para el ETF 3DEL:

1. Entrada el día 06-04-2020 en periodos de 1 días, se producirian 24 entradas y los 10.000 euros iniciales se podrían haber convertido en 236.000 euros.
2. Entrada el día 28-04-2020 en periodos de 3 días, se producirian 8 entradas y los 10.000 euros iniciales se podrían haber convertido en 61.400 euros.
3. Entrada el día 20-04-2020 en periodos de 1 semana, se producirian 7 entradas y los 10.000 euros iniciales se podrían haber convertido en 70.140 euros.

2024-06-23 3DEL desde febrero 2020

Por otro lado, solo graficamente se ve que desde minimos de marzo del 2020, hasta maximos de diciembre del 2021 se produce una subida del +487%, para a continuación bajar un -68%, en los minimos de septiembre del 2022. A continuación hay una recuperación del +225% hasta la situación actual.

Advertencias y aclaraciones:

Como no todo el monte es oregano, como se dice en los pueblos, tras estos calculos tan provocadores vendran muchas advertencias y aclaraciones, por lo que  seguiremos en los próximos días ampliando este tema.

Continuará …….

INTRODUCCION:

Este articulo se publicó originariamente el 21-09-2020, tanto en nuestra antigua pagina Web, como en Inbestia y Serenity Markest. Si alguén quiere ver el articúlo original puede acceder a traves de Inbestia o de Serenity.

A pesar de haber pasado casi 4 años, le hemos vuelto subir al BLOG de la actual pagina web ya que creemos que no ha perdido actualidad, y mas ahora al hilo de la posible fusion del BBVA y Sabadell, por lo demas pienso que el contenido del articulo, como los graficos que acompañan son validos totalmente a día de hoy.

DE LAS BODAS BANCARIAS:

En el artículo anterior sobre las bodas bancarias, que es la primera parte de este artículo, hablábamos de la alegría que había producido el anuncio de la fusión bancaria entre Caixabank y Bankia. Operación de la que no conocemos ningún detalle técnico de relevancia, pero que había servido para dar un buen empujón a sus cotizaciones en Bolsa, y no solo de los dos novios, sino de todo el sector bancario español, incluso europeo.

Os dejo el enlace a la primera parte por si queréis repasar el tema: De las bodas bancarias.

También decíamos que de una boda salen 5 bodas o más, como la anunciada y desmentida del BBVA y Sabadell, donde dejábamos los gráficos de las dos entidades, que en estos días incluso han empeorado, y decíamos que viendo los gráficos de los dos bancos, seguir pensando en una feliz boda me parece una ironía, pues estos no están ni para aguantar la primera noche de boda, que siempre ha solido ser muy alegre.

En consecuencia anunciaba que en esta segunda parte cambiaba mi argumentario y os explicaría la parábola de las transfusiones de sangre entre moribundos. Pues veamos:

LAS TRANSFUSIONES DE SANGRE:

Érase una vez un reino llamado Bankilandia, donde vivían felices muchos bancos, aunque en menor número que en años anteriores y eran todos muy tragones y hubo unos años que les dio por comer ladrillos, y comían ladrillos y más y más y no se cansaban de comer ladrillos o todo lo que en el futuro pudiera producir ladrillos, así llegaron a generar una gran panza y les impedía andar con rapidez y fruto de las indigestiones era el despido de su personal trabajador al que previamente le habían recortado los sueldos.

Pues bien, antes de recuperarse del atracón de ladrillos, se metieron en otros atracones de deuda pública sin rentabilidad alguna, en comer inversiones en países emergentes de no muy buena reputación política, que a la primera de cambio ponían la máquina de hacer dinero en marcha y tiraban el valor de la moneda, lo que le producía más panza y más mala digestión.

En estas malas condiciones de los bancos, que todo el mundo sabía, menos ellos que no querían reconocerse como unos fracasados y así seguir cobrando unos buenos bonus, llegó el COVID-19 que unos señores de un país lejano de ojos achinados nos mandaron para probar nuestra capacidad de organización.

Total que ya no podían disimular más las malas digestiones que mantenían y hubo que ingresarlos a todos en la UCI para tratar de salvarlos. Entonces el medico mayor del reino se dio cuenta de que aunque tenían mucha panza que les impedía andar con soltura, sin embargo tenían muy poca sangre lo que a su vez impedía que echaran a andar y digirieran la tremenda panza que habían acumulado. La pescadilla que se muerde la cola.

Entonces este médico mayor, que para más señas era mujer, dijo: “Háganse transfusiones de sangre a los bancos que estén en la UCI” y todos los bancos y sus accionistas celebraron la buena idea de esta señora. En consecuencia en cada UCI se pusieron a prepararse para empezar a hacer la transfusiones de sangre, pero enseguida se dieron cuenta que no había disponibilidades de sangre, por lo que mandaron por las calles a los vampiros a recoger sangre de los bancos buenos para ponérsela a los bancos enfermos. Pero la gran sorpresa fue cuando retornaron los vampiros diciendo que no habían encontrado bancos en la calle a quien chupar el líquido elemento, pues todos estaban encamados en la UCI.

Pero ya lo dijeron en mayo del 68 en Paris: “La imaginación al poder” y en consecuencia en Banquilandia idearon las transfusiones entre moribundos, que os explico a continuación:

Primero a todos los bancos que tenemos encamados en la UCI les vamos dando un número correlativo, o sea 1, 2, 3, 4, … De esta manera los lunes, miércoles y viernes, los bancos impares (1, 3, 5, ..) donan parte de su sangre a los bancos pares (2, 4, 6,..) de esta manera los bancos impares se quedan más débiles que al empezar el día, pero los pares ganan en fuerza.

Segundo una vez que los bancos pares acaban de coger fuerza con la transfusión de los bancos impares, a continuación los martes, jueves y sábados les sacamos la sangre y se la inyectamos a los impares que desde el esfuerzo del día anterior han quedado muy débiles.

Alguno se preguntará y el domingo quien transfiere a quién. Mi idea es que el domingo hacer una prueba de evaluación a los pares e impares y según quienes estén más débiles, empezar la semana que sigue siendo donantes o donatarios.

A día de hoy el resultado de los bancos que saldrán de la UCI no se sabe, pero lo que si parece es bastante entretenido el método de salvar a los bancos, escrita en forma de parábola cívica que acabo de describir. Se aceptan correcciones.

Lo siento por los accionistas bancarios, pero la fuerte bajada del viernes no ha sido porque mi artículo haya desanimado a nadie, pues saldrá a la luz con el mercado cerrado.

Solemos puntualizar que preferimos los FIM y los PP, antes que los valores sueltos y nuestro sistema precisamente trabaja con velas semanales, para evitar los ruidos diarios que podrian hacer entrar y salir con demasiada frecuencia.

Quizas la conclusión de todo esto sea que da igual que la economía baje este años cerca del 15%, que los bancos empiecen a reconocer que no pueden aguantar más, que una primera multinacional ha obtenido perdidas, sino que si se dice como hay que decirlo pues no pasa na.

Desde esta hoja semanal, una vez os recuerdo que el bicho está cada vez más cabezón y no quiere dejar a nadie sin conocer, por lo que os deseo que os cuidéis y ganéis mucho dinero con los FIM en cuanto volvamos a entrar.

Nuestro lema sigue siendo: Las Bolsas son impredecibles, pero no anárquicas.

INTRODUCCION:

Este articulo se publicó originariamente el 14-09-2020, tanto en nuestra antigua pagina Web, como en Inbestia y Serenity Markest. Si alguén quiere ver el articúlo original puede acceder a traves de Inbestia o de Serenity.

Los dos graficos los hemos subido actualizados a la fecha de 2024-05-25 ultimo día de cotización.

Por lo demas pienso que el contenido del articulo, como los graficos que acompañan son validos totalmente a día de hoy.

DECIAMOS EN 14-09-2020:

Hará 10 días más o menos que nos despertamos con una gran noticia, según la oficialidad. Decían los medios que Caixabank y Bankia se iban a fusionar dentro de unos meses y poco más, pues no aclaraban más detalles, como condiciones de canje, cierres de oficinas y despidos consecuentes, composición del nuevo órgano de administración, sede de la entidad resultante, valoración de cada entidad, en fin los detalles que pueden influir en que la nueva entidad resultante de esta fusión (o absorción?) puedan animar a los inversores a comprar o vender acciones de una o de las dos entidades.

Pues hubo mucha gente que debía tener información privilegiada, por cual fue la reacción del mercado, ya que se lanzaron a comprar acciones de los dos bancos y les dieron una buena subida, no solo al sector bancario español, que falta le hacía, sino que llegó a contagiarse a todo el sector bancario europeo, lo que me produce una gran perplejidad, porque no quiero pensar mal y suponer que hay una maniobra preparada por algún organismo nacional. Y me dije yo mismo “No Luis no seas mal pensado, que aunque hubieran querido hacerlo, entre todos juntos no juntan ni una idea de cómo hacerlo”, pues descartado que hayan sido nuestros políticos u otros organismos genios nacionales. Pero con los años uno se hace tan desconfiado que sigo buscando la mano que movió el mercado y me pregunto, si no sería el BCE que dio algunas instrucciones a nivel de todo el sector para que animaran ese día las cotizaciones bancarias. Evidentemente no tengo ninguna evidencia y tengo que convencerme de que esto no fue así.

Pero claro, siempre se dijo que de una boda salen 5 bodas o más. Consecuencia de la buena reacción del mercado es que ya tenemos otra futura boda, esta vez del BBVA y Sabadell, de la que tampoco se han publicado detalles, incluso he leído algún desmentido, pero lo cierto es que algún medio ha dado la noticia.

SOBRE EL BBVA:

Pues bien, veamos las fotos (los gráficos) de esta pareja feliz:

Como se ve el grafico corresponde al BBVA en periodo mensual desde final del 2002.

Se ve un gráfico tipo Tesla durante los años 2003, nada más acabar la bajada de las puntocom que se prolongó durante varios años hasta los primeros meses de 2007 en que hizo máximo. La bajada posterior, hasta marzo del 2009 fue tremenda, pues se comió toda la subida anterior y desde ahí con ciertos altibajos hemos llegado al momento actual donde ha vuelto a los mínimos anteriores, a pesar de la buena novia que le han buscado.

SOBRE EL BANCO SABADELL:

Como se ve el grafico corresponde al Sabadell en periodo mensual desde final del 2002. Las subidas de los primeros años son idénticas, pues todos los bancos estaban contentísimos de dar todas las hipotecas sobre pisos o sobre solares que alguna vez serían pisos. El negocio era seguro y no podía fallar, hasta que falló.

Y es que viendo los gráficos de los dos bancos, seguir pensando en una boda me parece una ironía, pues de salud estos no están ni para aguantar la primera noche de boda, que siempre ha solido ser muy alegre.

Entonces he pensado en cambiar el argumentario y ver si no será que han organizado un sistema de transfusiones de sangre entre moribundos. Pero no quiero cansaros y os lo explicaré en forma de parábola cívica en el próximo artículo.

Como siempre, me despido desde esta hoja semanal deseando que toreéis al bicho y no os dejéis coger.

Nuestro lema: Las Bolsas son impredecibles, pero no son anárquicas.

Introduccion

Siempre se dijo que “las comparaciones son siempre odiosas, pero necesarias”. Esta frase que me la repetía mucho mi padre, me causó una gran sorpresa cuando leyendo El Quijote me la encontré. Ya os he comentado que El Quijote, al menos para mí no es la caricatura que nos han sacado en los dibujos animados, sino una gran obra enciclopédica, de la que ya hemos hablado más de una vez.

Bueno pues veamos a que nos estamos refiriendo. Por un lado, en la segunda parte de nuestro lema, hablamos de que las bolsas no son anárquicas, traduciéndolo en que hay comportamientos que en cierto modo queremos predecir, a base de analizar el pasado, que no exactamente, pero si con mucha similitud se suele repetir. Y es en este sentido, es donde hoy queremos buscar paralelismos entre comportamientos no muy lejanos y los actuales.

Aclaramos que nadie debe guiarse por este articulo para tomar decisiones de inversión, ya que el mismo perderá toda su actualidad tan pronto como los canales sean perforados.

Veamos que hace nuestro sistema de detección de cambios de tendencias, conocido como LUMAGA SYSTEM, y que todo su fundamento, como el cualquier otro sistema es buscar los comportamientos repetitivos, para en cada momento saber dónde estamos.

Varias aclaraciones:

Lentitud de entradas y salidas, pues no nos valen muchos de los cruces que se producen, porque no incluyen a todas las pautas. Las coincidencias han de ser totales, pues nuestro sistema no le usamos para operar en el intradía, sino que está optimizado para operar con fondos de inversión mobiliaria y planes de pensiones, que en este aspecto son fondos de inversión sin más.

Este grafico, del DAX 40 que sigue a continuación, solo debéis fijaros en las velas.

Aclaremos que seguir las velas es muy importante, pero no determinante, y os los aclaro en el sentido de que no vale que después de una ristra de velas rojas o verdes, se produzcan 1 ó 2, incluso 3 del color contrario y ya demos por acabada una tendencia. Lo vemos en el verano-otoño del 2023, pues en la bajada que empezó a principios de agosto y termino a final de octubre hubo un par de cambios de colores de las velas, que pasaron a verde, como se ve en el gráfico adjunto, pero no por eso cambiamos nuestra señal de salida. Y lo mismo nos está pasando ahora.

El grafico que sigue a continuación es del MSCI ACWI y os sugiero que os fijéis en los indicadores 1, 3 y 4 empezando por arriba. Como se ve tanto en agosto-octubre del 23 como en esta ocasión, me refiero hasta ahora evidentemente, no han dejado de ser negativos, marcados por su color rojo y en los momentos en que se produjeron esos cambios del color de las velas, estos indicadores ni se inmutaron y siguieron su curso bajista, como de momento sigue pasando.

En un sistema visual como es el Lumaga System, donde no hace falta asistir a ningún curso para interpretar su funcionamiento, y encima está todo explicado dentro de nuestro Blog y se puede leer de forma gratuita, lo que necesitamos son señales claras que marquen cambios duraderos. Ya que además no nos basamos en datos fundamentales, ni en algoritmos más o menos complejos, tan solo comentamos muy ligeramente algunos datos macro, pero sin ser determinantes para nuestras entradas ni salidas.

A continuación, os pongo el grafico del SP 500 donde os sugiero que os fijéis en los indicadores 2 y 5 leyendo de arriba abajo. El número 2 es el SCh o curva magica, que es un indicador muy sensible y que acompaña muy de cerca al color de las velas, como como podéis comprobar sin pasar a ser excesivamente positivo.

El indicador 5, es el RSI, que, sin formar parte de nuestro sistema, le solemos sacar habitualmente por ser superconocido por todo el mundo mundial. En el periodo agosto-octubre referenciado se puede ver que tuvo ciertas variaciones, pero en ningún momento llegó a entrar en clara SC, al igual que está ocurriendo en la situación actual.

Concluyendo nuestra argumentación:

1º.-La fiabilidad de los sistemas no los marca la prontitud de detectar los cambios, sino en la duración de los cambios detectados. Por ejemplo, la última subida que nos ha dado el Lumaga System ha sido de 5 meses, olvidándonos de poder haber entrado o salido una vela antes. Otro ejemplo fue en la caída del 2018, donde de Europa salimos en la primera semana del junio y de USA en la primera semana de octubre, no volviendo a RV hasta mitad de enero del 2019.

2º.-En los 3 gráficos anteriores, mas en el resto de los que seguimos, como son el Nasdaq 100, el SP global 1200, el Stoxx 600 o el Global Dow, la situación del discurrir de las velas son idéntica, así como los indicadores 1, 3 y 4, y lo mismo respecto al 2 y 5. De momento paralelismo total.

3º.-La durabilidad de nuestros canales o paralelismos duran hasta que se rompan las figuras, bien por arriba o por abajo, como pasó en el periodo de comparación de agosto a final de octubre que venimos citando. Pasa lo mismo que en el futbol, donde hay una estadística de que el Villatontillo de Abajo nunca ha perdido con el Villatontillo de Arriba, pero esta estadística dura hasta que se rompe.

4º.-No conozco ningún sistema de detección de cambios de tendencias que sea mínimamente aprovechable en movimientos laterales, y por supuesto el Lumaga System falla en los laterales. Lo que pasa es que hay que entrar o salir si los momentum cumplen con todas sus pautas, pues nunca sabemos a priori cuando va en serio una subida o una bajada hasta que no acaba.

5º.-La lentitud de los traspasos de los fondos, no depende de los fondos, sino de las entidades, que las hay que son mas lentas que el caballo del malo. Esta semana me escribía un suscriptor quejándose de no haber completado el traspaso después de 15 días. Evidentemente desde www.zonadebolsa.es nunca vamos a señalar en que entidades operar y en cuales no operar. Cada uno lo puede averiguar de la forma mas sencilla, teniendo 2 ó 3 entidades en las que operar y yendo descartando a las mas lenta, con lo que al cabo de 1 año todos los traspasos os los hacen, en cuanto a la salida en el mismo día de dar la orden y la llegada al nuevo fondo al otro día.

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Nuestro lema sigue siendo: Las Bolsas son impredecibles, pero no son anárquicas.

A modo de introducción:

Todos los inversores, tanto en fondos, ETF o valores sueltos, tenemos en la memoria los máximos que alcanzaron la mayoría de los valores a finales del 2021 o principios del 2022. Pues bien, vamos a arrancar aquí nuestra reflexión, pues no merece la pena que retrocedamos a tiempos anteriores.

A continuación de alcanzar estos máximos, vinieron importantes bajadas en los valores y consecuentemente en los fondos y ETF, que se alimentan de valores. Unas bajadas mayores que otras, como siempre, debido a la guerra de Ucrania, que de repente creó una gran inseguridad, sobre todo en Europa, pero que provocó la subida de la energía en general, y en particular del gas natural, donde se produjeron importantes cuellos de botella en los suministros.

Lo anterior, unido al desmadre del regalo de cheques y ayudas a cambio de nada, con la excusa de la pandemia, que habían llevado a cabo los Gobiernos occidentales, nos llevó a una subida importante de los precios, lo que obligó a los Bancos Centrales a subir tipos de interés para controlar los precios, en lugar de retirar la liquidez sobrante.

Y aquí entran en juego las rotaciones de los inversores que buscan seguridad.

Persona andando y otra en coche:

Pasar de emisión de Letras y/o bonos de los diferentes Tesoros de tipos negativos a intereses positivos, despertó la apetencia de los inversores más conservadores y otros moderados que siempre quieren estar obteniendo la máxima rentabilidad a su capital y que vieron la oportunidad de sacar grandes rendimientos a sus saldos bancarios muertos de risa, con rentabilidades del 3%, 4% e incluso 5% en algunos casos, y encima con la seguridad de los diferentes Tesoros.

Por lo que primero invirtieron los saldos muertos de risa de las cuentas bancarias y con posterioridad los saldos que rescataron de ciertos valores y fondos que iban mal.

Pues parémonos a reflexionar, si llega antes una persona en un coche o una persona andando por la acera. Lo normal es que una persona en un coche avance mucho más deprisa que una persona andando, aunque siempre puede haber alguien que me diga que si al poco de salir las dos personas, hay un semáforo de mucha duración, la persona que va en el coche se tiene que parar y puede que el que va andando aproveche para adelantarle, pero solo momentáneamente, pues una vez que se abra el semáforo, enseguida se pone por delante el que va en el coche y el que va andando no vuelve a verle en todo el recorrido, por mucho que corra.

Pues dejando el símil de la carrera aparcado, digamos que el semáforo estuvo cerrado durante toda la caída del 2022, que duró hasta octubre o noviembre, pero una vez que se abrió el semáforo, la recuperación de la mayoría de valores ha sido imparable, y por supuesto muy superior a esos rendimientos del 5% anual a los que se metieron los inversores conservadores.

RF y sus riesgos, no valor fijo:

Suele haber una confusión entre lo que es el rendimiento fijo del bono o la letra y el valor variable en caso de venta antes del vencimiento final del bono o letra, por eso cuando los intereses empiezan a subir los fondos de RF pierden valor y por el contrario, como va a ser el caso próximo, ante una bajada a la vista de los intereses las valoraciones suben, aunque no se aproximan ni de lejos a los rendimientos normales de la RV, una vez abierto el semáforo de nuestra carrera.

Cambiando de fondos:

Por supuesto que para coger esas grandes rentabilidades en RV que se dan cuando entramos en tendencias alcistas, bien de largo o medio plazo, tenemos que estar posicionados en los fondos o valores adecuados. Volviendo al símil de nuestra carrera, el coche le tenemos que tener en condiciones de marcha, con gasolina, con aire en las ruedas, con los niveles adecuados de aceite, etc, etc. Si estamos a final del 2021 en fondos de RV y empieza la bajada, tenemos que traspasar a monetarios, para que al detectar el cambio podamos volver al mismo fondo, pero a precio mucho más barato o a otro que sea más adecuado por su composición en ese momento.

Carrera de caballos:

A estas alturas más de un lector, os estaréis preguntando, de qué manera encontrar los fondos que vayan a subir. Pues cambiamos de carrera de coches por carrera de caballos.

En la época en que iba a las carreras de caballo, al sacar la entrada daban un cuadernillo con todos los caballos que corrían esa tarde, debidamente clasificados según las carreras ganadas, y a la hora de apostar había que combinar la posición del caballo, con el nombre del jinete que montaba a la bestia, con el estado del terreno, etc, etc, y luego se acertaba o no.

En la elección de fondos esto lo conseguimos con los buscadores, que nos dan rentabilidades por meses, 3 meses, año en curso, etc, etc, pero que nos dan información de los sectores donde invierten y normalmente las 10 primeras empresas,  y después de esto nos encontramos con que unos suben más que otros, pero si hemos elegido bien los sectores, normalmente, siempre sacamos más que en letras de los diferentes Tesoros.

VD muy mayoritarios positivos:

Los que conocéis el funcionamiento del Lumaga System, sabéis que una de las pautas que observamos son los Valores Directores (VD) que son 50 valores relacionados con cada índice o mercado que seguimos. Son valores elegidos libremente por nosotros, pero que deben cumplir varias premisas. A saber, que sean valores con mucha tendencia, sea creciente o decreciente, no queremos laterales. Que representen a muchos sectores productivos y diferentes tamaños de empresas.

Una vez elegidos los citados valores suelen mantenerse en el tiempo, salvo que se duerman en cuyo caso son sustituidas, pero nunca suele haber más de 2 ó 3 empresas sustituidas al año por cada mercado.

Pues bien, desde final de octubre del 2023, nuestro sistema dio la señal de entrada el 08 de noviembre, los valores directores han sido muy ampliamente mayoritariamente positivos, como podéis ver entrando en las diferentes POSICIONES de nuestras actualizaciones en la página web.

Valores maduros:

A estas alturas sabemos que los fondos que más han subido han sido los tecnológicos. Toda la gente conoce a los 7 magníficos, pero además hay otro grupo de otros tantos relacionados con la AI, que han subido como la espuma.

Pero no es verdad que solo hayan subido esos valores, pues ya decimos que dentro de los VD que utilizamos, ha habido una mayoría aplastante de valores subiendo, y me refiero no solo a los Growth, sino a valores muy maduros, como puede ser DB, UniCredito, IBM, Inditex, General Electric, Honda y un largo etc, cuyos gráficos hemos intercalado en este artículo, pero donde hemos subido una treintena más a nuestra página, para que cualquiera los pueda consultar.

La rentabilidad desde mínimos la hemos marcado con una regla y no trata de ser exacta, sino de darnos una idea aproximada y vemos que todos los seleccionados pasan del 50%, e incluso hay algunos de superan el 200% desde los mínimos, que unos los tuvieron en el verano o después del 2022 y otros a principio del 2023.

Si hablamos de valores y no de fondos, es porque los valores son la materia prima de la que se abastecen los diferentes fondos y ETF, que, por su mayor diversificación, nos suelen gustar mas que los valores sueltos.

7º aniversario:

Os recordamos que en estas fechas cumplimos 7 años de nuestra apertura al público en general y que por tal motivo tenemos una promoción especial para que los suscriptores básicos (gratuitos) puedan pasar a Premium con un importante descuento.

El detalle de la promoción figura en una noticia publicada en nuestro Blog de la página web.

Nuestro lema sigue siendo: Las bolsas son impredecibles, pero no son anárquicas.

El día 08 de noviembre del 2023, nuestro sistema de detección de cambios de tendencias, el Lumaga System, dio señal de entrada a casi todos los indices que habitualmente seguimos y que actualizamos cada viernes.

Nuestra empresa no vende, ni recomienda ningún fondo, y tampoco tiene ningún interes economico o comercial, en estos o en otros fondos, mas allá de que como inversores particulares, alguno de nosotros podamos tomar posiciones insignificantes en alguno de los fondos, figuren en esta tabla o no.

Hace un mes, con motivo de cumplir los 3 meses de la señal de entrada, actualizamos solo los fondos globales, que poniamos a titulo orientativos son los que figuran mas abajo y que pasados 4 meses hemos vuelto actualizar sus valores liquidativos, así como sus datos de rentabilidades a diferentes periodos.

Como se ve los fondos que mas han subido en este perido ha conseguido una subida superior al 30% y el que menos el 25%. Evidentemente las bolsas han estado subiendo en estos 4 meses, pero para coger estas subidas evidentemente hay que haber entrado a tiempo, o sea en su momento.

Dado que han pasado muchos meses desde la selacción de estos fondos, hemos sustituido los menos rentables por otros que hayan tenido mejor comportamiento.

Todos los fondos que seleccionamos el 08.11.2023 los podeis encontrar en DOMUMENTOS. Para llegar a documentos, teneis que pinchar, dentro del menu principal, en NUESTRO SISTEMA donde se abre un submenú, y el segunto tituloes DOCUMENTOS.

Los siguientes de la tabla son los fondos americanos, los seleccionados y otros agregados al actualizar, pues consideramos que en 4 meses es tiempo mas que suficiente para sustituir a los mas rezagados.

Aquí tambien predominan las grandes empresas y por sectores el tecnologico. También la subida de todos ellos ha sido muy considerable, a la que nos apuntariamos de por vida.

Los siguientes de la tabla son fondos europeos, unos seleccionados a la entrada de la señal y otros actualizados en esta revisión.

Aquí vemos una diferencia fundamental y es que hay mas variedad de sectores economicos, principalmente es el sector industrial el predominante, con salud y servicios financieros.

Por tamaño también predominan las empresas gigantes y grandes, pues aquí tampoco ha llegado la fiesta a las pequeñas compañías.

Por si a algún inversor le da pena salir de un fondo que no le da rentabilidad, os dejo un articulo sobre las inversiones y el equipo de futbol de toda la vida. Con esto, no incitamos a nadie a cambiar de fondos, pues los datos que aquí ponemos son el pasado, pues el futuro no sabemos cual ganará mas o menos.

No olvieis que ahora queda lo mas dificil, que es salir lo antes que podamos en cuanto llegue el recorte, que ya sabemos que antes o despues siempre ha llegado, y esta vez no va a ser la excepcion. Como siempre intentaremos salir lo antes posible, pero no está nunca facil ver ese momento, ni ayundadonos de los diferentes indicadores que aplicamos.

Os recuerdo nuestro lema: Las bolsas son impredecibles, pero no son anarquicas.